こんにちは。Kazです。サラリーマンや仕事を辞めたいと思ったほとんどの方が、投資・資産運用という道にたどり着くのではないでしょうか。
私も20代の頃、2019年から株式投資を始めました。
コロナショックや米国のインフレによる株安など、大きな相場変動を経て現在は約3,000万円を運用するようになり、含み益も1,000万円を突破しました。
これまでの投資経験で身に付けた知識やマインドを、これから投資を始めようと考えている皆様に共有していきたいと思います。
現在の資産
現在、約3,000万円を運用し、1,000万円の含み益が出ている状況です。
現金はこの他に200万円ほどしかありませんので、資産のほとんどを運用に回している状態と言えます。
個別の資産状況についてはまたレポートしたいと思います。
投資戦略
資産の大半をインデックスファンドと呼ばれる投資信託で運用しています。
全世界の株式に分散投資する「オールカントリー」やアメリカの代表的な株式指数「SP500」と連動する商品など、皆様も聞いたことがあるのではないでしょうか。
これらの投資信託に給与所得から毎月一定額を積み立てていくことで、資産形成を行っています。
よく投資のセオリーとして長期・分散・積立という言葉を耳にしますが、これを実行している形になります。
- 長期：短期的な利益追求ではなく、長期的な視点で資産形成を行うこと。
- 積立：1度に保有資産の全額を投資に回すのではなく、複数回に分けて時間的な分散を図ることで高値掴みのリスクを回避すること。
- 分散：複数の資産クラスに投資することで、資産の下落リスクを低減させること。
私の場合は資産のほとんどが株式（インデックスファンド）です。
そのため厳密には分散投資を行っているとは言えませんが、株式資産の中においては分散されています。（特定企業への集中投資を行っていない）
まとめ
資産の柱となるのは株式投資。
ただし、サラリーマンを辞めたいがあまり投資ですぐに儲けようと焦るのではなく、長期・積立・分散で資産形成を着実に行うのが基本戦略。
※投資・資産運用は自己の責任の下行うようお願い致します。当ブログは個別の投資や金融商品に対して読者への勧誘を行うものではありません。
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